FX業者が破綻(倒産)すると・・・

万が一、自分が取引しているFX業者が倒産してしまったらどうなるでしょうか?
2007年のサブプライムローン問題による急速な円高は、当然ながらFX業界にもその影響を及ぼす結果となり、次々とFX業者が破産するといった状況に陥ったことは、まだ記憶に新しいと思います。
その際に、投資家が業者に預けた資産(証拠金・為替差益・スワップ金利などを含む)は保全されたのでしょうか?それとも、資産を失う羽目になってしまったのでしょうか?紙面をにぎわせた幾つかの事例を挙げてみます。

FX業者破綻・業務停止による顧客資産のゆくえ

破綻年月 業者名 顧客資産 主な不正・不備事項
2007年10月 エフエックス札幌(札幌市) 債権者配当 5% 顧客資産を流用
2007年11月 アルファFX(東京都港区) 証拠金返還ゼロ 顧客資産を流用
2008年3月 日本ファースト証券(東京都中央区) 預かり資産が1~2割棄損 顧客資産を流用
2008年4月 ニッツウトレード(東京都千代田区) ほとんど弁済無し 分別管理不十分
2008年4月 ジェイ・エヌ・エス(名古屋市) 全額弁済 不正行為の
“フルコース”

上記例の中でも特にショックだったのは、ジェイ・エヌ・エス(FX-naviメイン)。
高金利通貨ペアを豊富に取り扱い、証拠金も保全されていて、多方面から推奨されていたFX会社であるにも関わらず、『何でもありで、検査研修の教材に使えそうだ。』と、財務局監視委の証券検査課があきれかえるほどの不正行為を働いていたことが明るみに出たことです。
更に、『登録業者であっても事業報告書を提示させて説明を求めるなど、投資家自らが積極的に情報を集め、慎重に判断することが重要だ』と指摘しています。風評で優良なFX業者といえども、取引会社として選ぶには細心の注意を払うことが大切です。

顧客の資産管理について

顧客資産の分別管理

顧客資産を会社の資産と分別せずに保管していると、FX業者が破綻した場合、顧客の預かり金(証拠金・為替差益・スワップ金利などを含む)も会社の所有資産として差し押さえられてしまいます。

2005年7月に改正された金融先物法では、自社の資産と顧客資産を分けて管理するようにと、『分別管理』を義務づけましたが、これでも「顧客資産の保護」という面では不十分です。なぜなら、分けて管理しているだけなら、顧客資産も会社の保有資産となるからです。

信託保全による分別管理

取引会社が破綻した場合、預けた資産が顧客へ返還されるためには、預けたお金が債権者により強制執行・仮差押・仮処分を行うことができなくなる保全方法が必要となります。それが『信託保全』です。

現在では、金融庁に登録済みの全てのFX会社が『分別管理(信託無)』から『分別信託保全』に切り替えを行っており、顧客資産のより安全な保護に向けた取り組みを行っています。こうした取り組みによって、万が一FX会社が破綻した場合でも、信託銀行から預けた資金が利用者に返還されますので、安心して運用を行なうことができます。

信託保全のイメージ画像

取引業者を選ぶ際には、金融庁への登録、自己資本規制比率(120%以上)、信託保全の完備がそろっていれば、安全な会社であるといえるでしょう。それでも心配な場合は、企業が上場していたり、親会社が上場している会社であれば更に安心度が増すのではないでしょうか? 

FX業者の信託保全状況

当サイト推薦FX業者の信託保全先

企業名 信託保全先 信託先の長期格付け
ムーディーズ JCR (日本格付研究所)
FXプライム byGMO
親会社が東証1部上場
みずほ信託銀行 A1 AA
マネーパートナーズ
東証1部上場
三井住友銀行 A1 AA
みずほ信託銀行 A1 AA
ひまわり証券
三井住友銀行 A1 AA
みずほ信託銀行 A1 AA
外為オンライン
三井住友銀行 A1 AA
みずほ信託銀行 A1 AA
YJFX!
三井住友銀行 A1 AA
みずほ信託銀行 A1 AA
セントラル短資FX 三井住友銀行 A1 AA
IG証券 三井住友銀行 A1 AA
外為どっとコム
三井住友銀行 A1 AA
みずほ信託銀行 A1 AA
あおぞら信託銀行 - A-
外為ジャパン
日証金信託銀行 - A+
SMBC信託銀行 - -
FXトレーディングシステムズ 三井住友銀行 A1 AA
上田ハーローFX
日証金信託銀行 - A+
みずほ信託銀行 A1 AA
ヒロセ通商 三井住友銀行 A1 AA

格付け記号説明

ムーディーズ
(Moody's Japan)
Aa 信用力が高く、信用リスクが極めて低いと判断される債務に対する格付け。
※1,2,3という数字付加記号の1は、債務が文字格付けのカテゴリーで
上位に位置することを示し、2は中位、3は下位にあることを示す。
JCR
(日本格付研究所)
AA 債務履行の確実性は非常に高い。
A 債務履行の確実性は高い。
+,- ※(+)記号または(-)記号は、各カテゴリーの中での相対的な強さを表わします。

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